Autor: Eduardo Montero
¿Qué brokers online ofrecen el mayor apalancamiento en 2024?
ADVERTENCIA: La información de esta página web no es aplicable a los clientes de la Unión Europea. En agosto de 2018 entró en vigor la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), que aprobó una nueva normativa de negociación con apalancamiento. Esta normativa limita el apalancamiento que está disponible para los clientes minoristas de los brokers de la UE. La volatilidad del activo subyacente determina el apalancamiento máximo permitido.
- Pares de divisas principales: 1:30
- 1:20 para los principales índices, el oro y los pares de divisas secundarios
- 1:10 para las materias primas que no sean el oro y los índices secundarios.
- 1:5 para acciones u otros valores
- 1:2 para las criptomonedas.
Estas restricciones no se aplican a los clientes profesionales ni a los brókers con sede en países distintos de la Unión Europea.
Después de haber analizado muchos brokers online, la siguiente tabla muestra los que recomendamos para invertir. Utilizamos el apalancamiento financiero como criterio. El apalancamiento máximo indicado puede no estar disponible en todos los instrumentos de inversión paises o cuentas de trading.
| Broker | Detalles | Oferta |
|---|---|---|
 Ir a XTB | Apalancamiento Máximo: 1:500Página Web: https://www.xtb.com/ Regulación: FCA, FSC, CySEC, KNF, DFSA Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: WebTrader + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 6100: CFDs sobre Forex, índices, materias primas, acciones, ETF y criptomonedas. También acciones y ETFs al contado. | Acciones y ETFs al contado sin comisiones. Planes de inversión sin comisiones. (*) 76%-85% de los inversores minoristas pierden dinero al operar CFDs con este broker. |
 Ir a XM | Apalancamiento Máximo: 1:30Página Web: https://www.xm.com/ Regulación: CySEC, ASIC, FSC Depósito Mínimo: 5 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 1000: Amplia oferta en Forex. También commodities, metales preciosos, índices y acciones. | Buen soporte al cliente en español y spreads bajos. (*) Entre 74 y 89% de los inversores minoristas, pierden dinero al operar CFDs. |
 Ir a Pepperstone | Apalancamiento Máximo: 1:200Página Web: https://pepperstone.com/ Regulación: FCA, CySEC, ASIC, BaFin, DFSA, SCB, CMA Depósito Mínimo: 200 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + cTrader + Trading View Tipo de Ejecución: STP / NDD Instrumentos Disponibles: Más de 1200. Especilizado en Forex, también ofrece CFDs sobre índices, acciones, materias primas, criptomonedas, ETFs e índices de divisas. | Spreads bajos y ejecución ultra-rápida. (*) Entre 74 y 89% de los inversores minoristas, pierden dinero al operar CFDs. |
 Ir a IC Markets | Apalancamiento Máximo: 1:1000Página Web: https://www.icmarkets.com/ Regulación: FSA Depósito Mínimo: 200 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + cTrader Tipo de Ejecución: Modelo de Precios ECN Instrumentos Disponibles: Más de 2250: Destacan los más de 60 pares de divisas Forex. Además ofrece materias primas, índices, acciones, bonos, criptodivisas y futuros. | |
 Ir a Exness | Apalancamiento Máximo: 1:2000Página Web: https://www.exness.com/ Regulación: FCA, CySEC, FSC, FSCA, FSCA, FSC, SDL, CBCS Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 Tipo de Ejecución: Market Maker / ECN Instrumentos Disponibles: Más de 250 instrumentos incluyendo más de 100 pares de Forex, materias primas, energías, acciones, índices y criptomonedas. | |
 Ir a RoboForex | Apalancamiento Máximo: 1:2000Página Web: https://roboforex.com/ Regulación: FSC Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas: WebTrader + MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + cTrader + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: STP / ECN Instrumentos Disponibles: Más de 12.000: Forex, índices bursátiles, ETFs, materias primas y acciones (más de 8400 en cuenta R Stocks Trader). | Bono por primer y siguientes depósitos hasta $50,000. (*) Bono no disponible para clientes europeos. Consulta condiciones en la web del broker. |
 Ir a FBS | Apalancamiento Máximo: 1:3000Página Web: https://esfbs.com/ Regulación: CySEC, FSC Depósito Mínimo: 1 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: STP / ECN Instrumentos Disponibles: Más 650 activos: divisas Forex, criptomonedas, metales preciosos, energías y acciones. | Bono por depósito del 100% que duplica tu depósito. (*) Bonos no disponibles para clientes europeos. Consulta las condiciones en la web del broker FBS. |
 Ir a IQ Option | Apalancamiento Máximo: 1:500Página Web: https://iqoption.com/ Regulación: -- Depósito Mínimo: 10 $ Plataformas: Plataforma Propia + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 250 CFDs: Divisas Forex, acciones, criptomonedas, materias primas y ETFs. | (*) ADVERTENCIA DE RIESGO: SU CAPITAL PODRÍA ESTAR EN RIESGO. |
 Ir a CAPEX.com | Apalancamiento Máximo: 1:300Página Web: https://www.capex.com/lat/ Regulación: FSA Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas: MetaTrader 5 + WebTrader + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 2100 CFDs sobre los principales pares de divisas, índices de bolsa, materias primas, criptomonedas, bonos, ETFs y acciones. | Bono del 40% en el primer y siguientes depósitos. (*) No acepta clientes desde España. El comercio de CFDs entraña un riesgo de pérdida considerable. |
 Ir a Axi | Apalancamiento Máximo: 1:500Página Web: https://www.axi.com/ Regulación: FCA, ASIC, DFSA, FSA Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: MetaTrader 4 Tipo de Ejecución: STP / ECN Instrumentos Disponibles: Más de 130 instrumentos: Forex, índices, materias primas y criptomonedas. | |
 Ir a HFM | Apalancamiento Máximo: 1:2000Página Web: https://www.hfm.com/ Regulación: FCA, CySEC, FSCA, FSA, CMA, DFSA Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 50 pares de divisas forex y CFDs sobre acciones, índices, criptomonedas, commodities,... | Bono de Recarga del 20% en cada depósito hasta 5.000$. (*) Bonos no disponibles para clientes europeos. Consulta las condiciones en la web del broker HFM. |
 Ir a FP Markets | Apalancamiento Máximo: 1:500Página Web: https://www.fpmarkets.com/ Regulación: CySEC, ASIC Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + IRESS + cTrader Tipo de Ejecución: ECN Instrumentos Disponibles: Más de 10.000 instrumentos negociables: Forex, CFDs, índices, acciones, materias primas, metales, criptomonedas y bonos. | |
 Ir a AvaTrade | Apalancamiento Máximo: 1:400Página Web: https://www.avatrade.com Regulación: Central Bank of Ireland, ASIC, BVI, FSA, FSCA Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: WebTrader + MetaTrader 4 + MetaTrader 5 + App iOS + App Android Tipo de Ejecución: Market Maker Instrumentos Disponibles: Más de 200. Principales pares Forex, criptomonedas y CFDs sobre índices, materias primas y acciones. | |
 Ir a OANDA | Apalancamiento Máximo: 1:200Página Web: https://www.oanda.com/ Regulación: FCA, ASIC, NFA, BVI FSC, IIROC Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas: MetaTrader 4 + MetaTrader 5 Tipo de Ejecución: Non Dealing Desk Instrumentos Disponibles: Más de 120: Forex, índices, metales, acciones, commodities y criptomonedas. |
¿Qué es el apalancamiento?
El apalancamiento se refiere al término financiero que describe la relación entre el capital propio y el crédito recibido al realizar una inversión. Este concepto está directamente relacionado con la financiación de una operación de inversión con deuda. El corredor prestará al inversor una parte de los fondos para cubrir el coste de la garantía. Esto le permite abrir más posiciones de las que tendría con su capital. El apalancamiento financiero puede utilizarse para aumentar los beneficios en términos absolutos. Esto se debe a que la misma rentabilidad que se consiguió en la operación puede aplicarse a un capital mayor.
¿Cuáles son las ventajas e inconvenientes de utilizar el apalancamiento?
El apalancamiento le permite abrir posiciones más grandes que su cuenta de operaciones. Es una herramienta muy importante, tanto en el mercado de divisas como en otros mercados. (¿Cuáles son los mejores corredores de divisas? Es esencial cuando se invierte con CFDs, ya que es prácticamente imposible obtener beneficios sustanciales sin él.
Sin una inversión de volumen significativo, es difícil obtener un beneficio satisfactorio a corto plazo, ya que la operación debe madurar sobre la base de una mayor fluctuación del mercado. Además, como los movimientos a corto plazo pueden ser muy pequeños, es importante invertir más dinero. Sin embargo, es un arma de doble filo.
Un apalancamiento elevado puede permitirle obtener beneficios sustanciales si todo va como usted quiere. Esto se debe a que usted opera en el mercado con una cantidad mayor que la que deposita. Los beneficios que obtendrá se basan en toda la operación, no sólo en su capital. Sin embargo, el riesgo de perder el capital y equivocarse puede ser mucho mayor. Un ratio de apalancamiento de 1:20, por ejemplo, significa que puede abrir posiciones de mercado de hasta 20 USD por cada euro que tenga como garantía. (100 USD son suficientes para abrir una posición por valor de 2.000 USD si tiene 100 USD como garantía). El porcentaje de capital es del 5% en este ejemplo. Dado que se opera con un mayor apalancamiento, cuanto menor sea el porcentaje, mayor será el riesgo. El porcentaje de capital para un apalancamiento de 1:30 es, por ejemplo, del 3,33%. Con un ratio de apalancamiento de 1:5 es del 20%. Operar con un apalancamiento menor también reduce la posibilidad de obtener beneficios. Además, cuanto más apalancamiento tenga disponible, mayor será el riesgo y la posibilidad de obtener beneficios. Es fundamental comprender los riesgos y no dejarse seducir por un apalancamiento excesivo. Esto puede causar mayores pérdidas y aumentar su deuda.
A medida que adquiera experiencia y más conocimientos en el comercio, sea prudente. Puede aumentar su apalancamiento poco a poco. Hasta hace poco existían brokers que ofrecían niveles de apalancamiento máximos de hasta 1:200, 1:1500 o incluso 1:2000 en Europa. Este nivel se redujo en gran medida para los clientes minoristas por los cambios normativos de los últimos años a un límite máximo de 1:30 para la negociación de los principales pares de divisas en el mercado de divisas. Es incluso más bajo para los instrumentos financieros volátiles. El nivel de aplanamiento que se permite fuera de Europa es mucho mayor. La CFTC (Commodities Futures Trading Commission), en Estados Unidos, prohíbe un apalancamiento superior a 1:50. Puede elegir el que más le convenga, o puede cambiarlo para adaptarlo a sus necesidades.
Tenga en cuenta que siempre es recomendable trabajar únicamente con brokers regulados y puede empezar abriendo una cuenta demo para poner a prueba las condiciones del broker, su calidad de servicio, sus plataformas de trading,… Aquí una lista de brokers con cuenta de demostración.
ADVERTENCIA GENERAL DE RIESGOS:
Los productos financieros ofrecidos por el broker conllevan un alto nivel de riesgo y pueden provocar la pérdida de todos sus fondos. Nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder.
Este post está disponible en Inglés: high leverage brokers, Alemán: broker hebelwirkungr
Autor: Eduardo Montero
Bienvenid@ a Mundo-Forex.com: Soy Eduardo Montero, me dedico profesionalmente a la informática. Empecé a operar en los mercados financieros (principalmente en Forex) hace más de 10 años. Soy autor de los artículos de esta web y de muchos otros publicados en otras páginas webs especializadas en inversión en bolsa y finanzas en general. Conoce más sobre mí aquí: Sobre el autor.